Asset Allocation. С чего начать

Действия - Инструменты для того, чтобы найти инвестиционные фонды

Я приведу два инструмента – скринера*****. Для поиска на российском и американском рынках. 

*****Скринеры – онлайн-сервисы для выбора акций по заданным характеристикам.

Как пользоваться инструментом для поиска на российском рынке


Пример: я выбрал российского брокера и для портфеля мне нужны американские акции. Я буду искать фонд на акции США широкого рынка. Открываю скринер https://rusetfs.com/screener, выбираю класс активов, категорию, регион и страну:

В списке выпадает несколько фондов, которые мне подходят. В порядке очередности: Финекс, Альфа-Капитал, Тинькофф, Сбербанк, ВТБ. Мне необходимо проверить их по каждому из пунктов, о которых мы уже говорили:
  • Комиссии
  • Срок работы
  • Объем средств

На верхней панели есть раздел с комиссиями и СЧА. СЧА – стоимость чистых активов. Перехожу, смотрю. Чем больше, тем лучше управляющая компания зарабатывает на комиссионных, а значит ей выгодно и дальше содержать фонд, мне не надо переживать за это. 
Первый по объему средств – фонд от Финэкс. Около 12 млрд рублей чистых активов. Все остальные сильно проигрывают. Последние три совсем небольшие – полагаю, управляющие компании ничего с них не зарабатывают.

Дальше я смотрю на комиссии. В Тинькофф самые низкие для России. Судя по объему средств, это явно сделано для привлечения клиентов. Неплохая комиссия у ВТБ и фонда Финэкс. Остальные уже перебарщивают, их сразу отсекаю.

И третий параметр – срок работы фонда. Тут только Финэкс показывает себя хорошо – работает с 2013 года. Это первый ETF в России, который вышел на американский рынок. 
Если смотреть по совокупности критериев, я точно выберу фонд от Финэкс, пусть даже комиссия у него немного выше. Видно, он точно создан в долгую, значит мне не грозят серьезные риски. Немаловажно и то, что это классический европейский ETF.
Дальше фонды я продолжу искать также, поменяю регион с Америки на развивающиеся страны, например, и буду смотреть другие бумаги.

Как пользоваться скринером для поиска на зарубежном рынке

Если решили работать с иностранным брокером, посмотрите на скринер https://etfdb.com/screener/. Он на английском, но тоже довольно прост в использовании. Работает по такому же принципу – слева фильтры, справа результаты поиска. При необходимости можно воспользоваться переводчиком. И также выбираем класс активов, регион и страну, если нужно:

На экране появится больше сотни фондов, но если я перейду в раздел «Расходы на управление (Expenses) и отсортирую их по объему средств, то у меня получится 4-5 фондов, из которых я могу уже выбирать. Первый фонд SPY – один из самых старых, крупнейших и наиболее активно торгуемых ETF в мире. При этом если его сравнить по комиссиям (Expense Ratio) с другими тремя фондами ниже, то у него комиссия в 3 раза выше. Да, это намного дешевле чем в России, но по сравнению с американскими это дорого. Если бы я выбирал фонд, то выбрал бы один из трех после SPY.

Когда выбрали фонды, нужно обязательно провалиться по ссылке и прочитать всю информацию о нем:

  • В какой индекс инвестирует (если в индекс);
  • Какая доходность долгосрочно;
  • Какая стратегия инвестиций. 

Когда вы будете обладать всеми этими данными, на их основании уже можно выбрать один из фондов, который положит начало вашему инвестиционному портфелю.

На этом я завершаю нашу статью, можете задавать вопросы – что непонятно, о чем хотелось бы почитать подробнее.