Долгосрочные базовые портфели
Долгосрочный портфель нужен для распределения рисков между несколькими классами активов. Его обязательно нужно иметь в качестве инвестиционной базы. А усиливающие стратегии, такие как стратегия портфеля Аналитика, должны быть встроены в базовый портфель.

Вы, возможно, знакомы с портфельной теорией Гарри Марковица. Если нет, то рекомендую, как минимум загуглить ее. А лучше я вам порекомендую материалы, которые помогут разобраться в правилах управления инвестиционным портфелем:
  1. Прочитайте книги Уильяма Бернстайна "Манифест инвестора: Готовимся к потрясениям, процветанию и всему остальному" и "Разумное распределение активов. Как построить портфель с максимальной доходностью и минимальным риском". Это прекрасные книги, чтобы сформировать инвестиционное мышление.
  2. Для расширения инвестиционного кругозора или "насмотренности", прочитайте книгу Мега Фабера "Глобальное распределение активов". Она поможет не зацикливаться на отдельных рынках, а смотреть шире.
  3. Плюс, у меня есть инвестиционный обучающий курс. Я старался построить его именно на принципах портфельной теории и долгосрочного управления активами.
Если все это вы уже знаете, то у меня для вас есть бонус - готовые модельные портфели, которые вы можете использовать в качестве базы для своих инвестиций. Они выработаны за годы моей практики и отлично работают при долгосрочном горизонте планирования.
Портфель из фондов США
Этот портфель подойдет долгосрочным инвесторам, которые работают с иностранным брокером и могут покупать ETF на биржах в США.
Не воспринимайте его, как что-то фиксированное. Адаптируйте под себя, если посчитаете нужным.
Класс активов акции
Класс активов облигации
Класс активов альтернативы
Можно добавлять криптовалюту, private equities, private debt и т.д.
Класс активов cash
Можно заменить просто краткосрочным депозитом в банке
Портфель из фондов Европы
Этот портфель подойдет долгосрочным инвесторам, которые работают с иностранным брокером и могут покупать ETF Европейских биржах.
Европейские ETF можно определить по названию. У них всегда присутствует аббревиатура UCITS. Например, iShares Core S&P 500 UCITS ETF

UCITS означает, что фонд регулируется законодательством Евросоюза. Часто резиденты европейских стран могут покупать только такие инструменты.

Еще одна особенность европейских фондов - опция аккумуляции или выплаты дивидендов. Фонды в США всегда выплачивают дивиденда, а в европейских вы часто можете выбрать. Это также видно в названии ETF. Например:
  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) - аккумулирует
  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) - выплачивает
Аккумулирование дивидендов может быть очень удобно для снижения налоговой нагрузки. Вам просто не нужно будет платить этот налог.
Класс активов акции
Класс активов облигации
Класс активов альтернативы
Можно добавлять криптовалюту, private equities, private debt и т.д.