Кейс.
ЛИЧНЫЕ ДАННЫЕ:
— Павел;
— 37 лет;
— Живет в Нижнем Новгороде;
— Работает по найму.
ЦЕЛЬ:
Павлу был не нужен Личный финансовый план. Он хотел сделать расчет всего одной цели:
Пассивный доход в размере 30 000 рублей в месяц к шестидесяти годам.
У Павла есть начальный капитал в размере 100 000 рублей.
РИСК-ПРОФИЛЬ:
Павлу 37, есть семья, значит, очень агрессивная стратегия не подходит. С другой стороны, до достижения цели есть еще 22 года, поэтому терять доходность из-за слишком консервативного инвестирования тоже ни к чему. Распределение активов, которое я ему советую:
1. Консервативные — 20%
2. Умеренные — 50%
3. Агрессивные — 30%