Меню
Личный кабинет
Заполните данные для регистрации.
Уже зарегистрированы? Тогда Войдите


Нажимая кнопку «Зарегистрироваться», я даю свое согласие на обработку моих персональных данных, в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 года №152-ФЗ «О персональных данных», на условиях и для целей, определенных в Согласии на обработку персональных данных
Blog

Готовые наборы фондов для пассивного портфеля. Часть 2.

В первой части (прочитайте ее, если не видели) я приводил примеры портфелей для долгосрочных инвесторов с суммами для инвестиций до $5 000 - $7 000 в год. Это были простые портфели состоящие из 3-5 фондов.

Когда суммы инвестиций повыше (от 10-15 тысяч долларов в год и более), портфели можно усложнять до 7-10 и более фондов. Я рекомендую такую структуру, т.к. она оптимальна с точки зрения транзакционных расходов (чем больше инструментов в портфеле, тем больше комиссий вы платите). Инвестиции в размере 10-15 тысяч в год вполне оправдывают комиссии от 7-10 фондов. Обычно, я показываю, как это работает на консультациях.

Итак, если мы можем позволить себе 10 фондов, в первую очередь, нужно добавлять более точную региональную диверсификацию. Например, вместо фонда Total International Stock вводить отдельные регионы или даже страны.

Давайте посмотрим пример для инвестора из первой части:

Акции 70%
iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (США)
iShares Core MSCI EAFE ETF (Развитые страны)
iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (Развивающиеся страны)

Облигации 25%
iShares Core 10+ Year USD Bond ETF (США)
iShares Core International Aggregate Bond ETF (Международные, в основном развитые страны)
iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF (Развивающиеся страны)

Деньги 5%
iShares Short Treasury Bond ETF

В такой структуре у инвестора появляется возможность регулировать долю того или иного региона. Например, если ожидаемая доходность у развитых стран не такая высокая, как у развивающихся, то можно долю развивающихся стран сделать больше.

Если готовы усложнять еще сильнее, то можно добавлять натуральные активы (золото, например) и/или REITs. Тогда в портфеле будет уже 9 позиций, что вполне управляемо. Только помните, что золота имеет смысл держать не более 5-10% портфеля.

REITs тоже небольшой долей. Недвижимость мы обычно выбираем для инвесторов, которые уже не ищут роста капитала, а ждут текущий денежный поток или пассивный доход.

Еще деталей будем добавлять? Проголосуйте, кому интересно.
Отдельные страны, сектора, недвижимость? Что интересует? Напишите в чат или в бота, чтобы я понимал, о чем писать.