Меню
Личный кабинет
Заполните данные для регистрации.
Уже зарегистрированы? Тогда Войдите


Нажимая кнопку «Зарегистрироваться», я даю свое согласие на обработку моих персональных данных, в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 года №152-ФЗ «О персональных данных», на условиях и для целей, определенных в Согласии на обработку персональных данных

4 способа инвестирования на иностранном рынке ценных бумаг

Сейчас многие ищут возможности инвестировать на иностранных рынках, т.к. в России ситуация с экономикой совершенно не ясна. В этом посте я расскажу о четырех наиболее доступных способах.
1 — Биржа Спб
Это самый простой способ получить доступ к иностранным инструментам, т.к. к Санкт-Петербургской бирже дают доступ почти все российские брокеры. Вам не нужно делать ничего специального, чтобы купить иностранные бумаги — просто находите в списке Apple (AAPL) или любую другую бумагу и выставляете приказ.

Есть, конечно, довольно существенный недостаток — на бирже обращается всего около 1000 бумаг. Полный список есть на их сайте. И в основном это акции, а фонды и ETF на текущий момент не представлены. Т. е. нормальный пассивный портфель составить не получится.

Этот недостаток немного компенсирует присутствие 14 ETF от Finex, но их тоже маловато.
2 — ПИФы
О ПИФах я уже писал, см. Часть 1, Часть 2, Часть 3. Поэтому сильно распространяться не буду. Скажу лишь, что это очень просто — пришел в управляющую компанию и купил. Но крайне дорого (посмотрите 3-ю статью).
И выбор ПИФов с иностранными бумагами небольшой — более-менее крупных 2−3 десятка.
3 — Иностранный брокер

Я здесь буду писать об Interactive Brokers, т. к. не уверен, есть ли какие-то крупные и стабильные компании, которые работают с россиянами, кроме них.

Если у вас накопился капитал от 10 000 $, то можно открывать счет у IB и работать на рынке США. При этом вы получаете доступ к тысячам ETF и десяткам тысяч других ценных бумаг.

Плюсы:

  • Доступ к тысячам ETF с минимальными комиссиями за управление (опять смотрите статью 3 про ПИФы).
  • Если это для вас важно, то учтите, что деньги находятся в юрисдикции США, а не России.
  • В соответствии с законодательством США счета застрахованы на сумму до 250 000 $.

Из минусов я бы отметил необходимость ежегодно подавать декларацию о доходах в России. При работе с российским брокером этого не требуется, т. к. он является налоговым агентом.

Если у вас будет много операций, то процедура подготовки декларации может занять значительное время. Я свою за прошлый год готовил около трех дней.
4 — Страховые продукты

Снова я буду писать на конкретном примере — Investors Trust, т. к. работаю именно с ними.

Этот способ инвестирования довольно специфический. У него есть явные преимущества и удобства, но есть и серьезные недостатки.

В первую очередь, этот способ довольно дорогой. Комиссии сравнимы с комиссиями российских ПИФов.

Второе: почти все продукты направлены именно на долгосрочное инвестирование — есть дополнительные комиссии за досрочное закрытие контракта. И они бывают довольно высокими, особенно в первые годы работы контракта.

Но есть и серьезные преимущества страхового контракта:

  1. Полная защита от любых посягательств со стороны третьих лиц. Ни супруг при разводе, ни суд, ни дети, ни кредиторы не смогут получить доступ к деньгам в таком инструменте.
  2. Вы не платите никаких налогов, пока контракт не закроется. Если вы 20 лет инвестируете в данный инструмент, то вы не будете каждый год терять часть прибыли на налогах, и деньги будут продолжать работать. А также не нужно мучиться с декларациями.
  3. Крайне простая процедура наследования. Владелец контракта указывает одного или нескольких бенефициаров, и в случае смерти владельца деньги получат только эти люди. Никакие другие наследники, суды и родственники ничего не смогут с этим сделать.
Итог
Я рекомендую инвестировать через российского брокера, пока у клиента не накопится достаточная сумма для открытия счета у IB.

Инвестиции через страховые продукты живут немного параллельно. Для них не нужен никакой стартовый капитал — можно начинать инвестировать со 100 $ в месяц. Но я их рекомендую, если для клиента важны преимущества, которые дают эти контракты.

В одной статье сложно описать каждый из вариантов подробно. Если вас интересуют какие-то подробности, присылайте вопросы, постараюсь ответить.

Небольшая таблица сравнения:
Форма обратной связи
Нажимая кнопку «Отправить», я даю свое согласие на обработку моих персональных данных, в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 года №152-ФЗ «О персональных данных», на условиях и для целей, определенных в Согласии на обработку персональных данных
Автор: Александр Мишин